Uno studio del centro di ricerca canadese Cirano ” The Gamma Factor and the Value of Financial Advice”  evidenza il valore della consulenza finanziaria.

La ricerca del centro studi Cirano inizia con questa frase: “If it has a price, it must have value’ .
Non occorre neanche la traduzione per capire il senso della ricerca canadese che ha analizzato i risultati ottenuti, in determinato arco temporale, da un campione di risparmiatori canadesi divisi in due gruppi: “advise” e  “no advise”.

La ricerca Cirano parte dal presupposto di voler dimostrare l’impatto del consulente finanziario sul valore del patrimonio del risparmiatore e, di conseguenza, i motivi che dovrebbero spingere i cittadini canadesi a richiedere il supporto di un consulente. Per alcuni aspetti lo studio canadese replica il percorso delle ricerche Vanguard e Morningstar sul fattore gamma del consulente finanziario, anche se, il modello econometrico utilizzato, si presta ad analizzare componenti e risultati diversi.

Nello specifico, lo studio Cirano arriva alla conclusione che gli investitori seguiti da un consulente hanno quasi quattro volte il patrimonio degli investitori fai da te, in un arco temporale di riferimento di circa 15 anni.

Il fattore Gamma 4X del consulente finanziario, e il suo relativo impatto sull’incremento del patrimonio sotto consulenza, viene evidenziato nello studio con le seguenti motivazioni:
la gran parte degli investitori attribuiscono al proprio consulente il merito di averli aiutati a ottenere un tasso di risparmio e abitudini di investimento migliori. Riescono a risparmiare di più e sono meno liquidi rispetto agli investitori fai da te

Avere disciplina e un piano finanziario significa Valore

Attenersi a un piano finanziario non è facile, soprattutto in presenza di mercati volatili. Avere un consulente finanziario che ti guidi nei momenti difficili può essere fondamentale nel rimanere focalizzati sugli obiettivi a lungo termine. Il campione seguito da un consulente evidenzia una maggiore disciplina nel restare fedele alla pianificazione finanziaria nei momenti di forte volatilità.

Conclusioni

In linea con quanto affermato anche nelle ricerche Vanguard, il valore del consulente finanziario viene evidenziato dal fattore Gamma, che nel caso della ricerca Cirano può generare un incremento del patrimonio sotto consulenza fino a quattro volte superiore rispetto ai risparmiatori fai da te (no advise).

Download Ricerca Cirano – Canada