FAIRVALYOU BLOG
Rendiconti in ritardo: la MiFid II non funziona?
Le banche hanno inviato i rendiconti finanziari? E soprattutto in che formato? C’è qualcosa che non va nella normativa della MiFid II, scopriamolo.
Educazione finanziaria. Quello che gli italiani non sanno.
EDUCAZIONE FINANZIARIA.Quello che gli italiani non sanno. Prima di andare ad approfondire i tristi dati sull’educazione finanziaria (o dovremmo parlare di diseducazione!) evidenziamo una serie diinteressanti eventi che si sono svolti e si stanno svolgendo…
Trappole mentali e investimenti finanziari.
TRAPPOLE MENTALI E INVESTIMENTI FINANZIARI.Come evitarle. Abbiamo lungamente parlato di scelte di investimento e di errori più che altro dovuti ad una scarsa informazione, oggi andiamo su un atteggiamento emotivo dell’investitore relativo al suo subconscio…
Scelte di investimento: quando il cervello gioca brutti scherzi.
SCELTE DI INVESTIMENTO: quando il cervello gioca brutti scherzi. Quando si parla di scelte di investimento e di comportamenti razionali, non sempre l’investitore si muove nel modo più corretto. Dunque, per questa tipologia di decisioni, ci vengono in…
Il passaggio generazionale nel portafoglio clienti del consulente.
Il passaggio generazionale nel portafoglio clienti del consulente.I nuovi clienti delle generazioni Y e Z. Venticinque anni è sempre stato l’arco temporale di una generazione. Ma la rivoluzione tecnologica lo sta accorciando. La velocità con cui camminano…
Il Financial Planner: commercialista e consulente finanziario
Il Financial Planner: commercialista e consulente finanziario. Nuove normative e scenari socio-politici stanno mettendo a dura prova il consulente finanziario con poche masse in gestione, ma anche coloro che si approcciano alla professione. Per questo…
Approccio per obiettivi: La pianificazione degli investimenti goal based investing.
APPROCCIO PER OBIETTIVI.La pianificazione degli investimenti goal based investing. Ogni consulente finanziario sa che la pianificazione finanziaria è fondamentale e sa come evitare gli errori elencati nello scorso articolo in materia di investimenti.In…
I 5 errori da evitare nel fare investimenti
I 5 errori da evitare nel fare investimenti. Come realizzare una corretta pianificazione finanziaria. Quando ci si approccia ai mercati, e quindi si decide di fare degli investimenti, il risparmiatore italiano lo fa con un approccio non sempre consapevole…
RISPARMIATORI TRUFFATI: il compito del consulente finanziario
RISPARMIATORI TRUFFATI.Il compito del consulente finanziario. Circa 200mila tra azionisti e obbligazionisti risultano essere stati truffati dalle banche, secondo i dati statistici disponibili.Questo dato infelice ha spinto le istituzioni a dare un supporto…
Diventare consulente finanziario: ruolo, obiettivi e futuro.
DIVENTARE CONSULENTE FINANZIARIO.Riflessioni sul ruolo, obiettivi e futuro del consulente finanziario. Al rientro dalle vacanze o per chi ha passato l’intera estate a lavoro, abbiamo pensato di commentare a caldo un articolo di qualche giorno fa della…
Consulenti Finanziari sostituiti dai commercialisti?
Consulenti finanziari sostituiti dai commercialisti?L’Albo Unico e il rapporto di fiducia. Non è una provocazione. La domanda sulle nuove opportunità relative a figure diverse da quelle del consulente finanziario ha già in sé una risposta.Perché un…
Libra e il gioco di ruolo dell’innovazione.
Libra e il gioco di ruolo dell’innovazione. Le criptovalute non riconoscono autorità? Andiamo ancora più a fondo al tema Libra affrontato nell’articolo di qualche settimana fa.L’annunciato debutto nel mondo finanziario della nuova criptomoneta di Facebook,…
L’efficacia della leadership personale.
L’efficacia della leadership personale.Il consulente finanziario e la sua agenda. In uno dei primi articoli del nostro blog abbiamo trattato un argomento sottovalutato ma molto importante: quello relativo al time management, ovvero la capacità di gestire…
Fairvalyou va in vacanza… con i consulenti finanziari!
Fairvalyou va in vacanza… con i consulenti finanziari! Il caldo si fa sentire, il count down per le ferie sta per terminare e anche noi di Fairvalyou allentiamo la presa per qualche giorno. Tranquilli, non vi abbandoniamo! Le nostre pubblicazioni…
Criptovalute di Facebook: la Blockchain è la nuova garanzia?
CRIPTOVALUTE DI FACEBOOK. La Blockchain è la nuova garanzia? Un’altra bomba dal social network più popolare questa volta si chiama Libra e arriva come un meteorite sul mondo della consulenza finanziaria. Vediamo insieme cosa c’è da sapere, quali vantaggi e…
Trading online e polizze fantasma.
Trading online e polizze fantasma.Il web vittima e carnefice di truffe. Ne abbiamo sentite veramente di cotte e di crude sulle truffe online e falso trading. Abbiamo deciso quindi di raccogliere dei consigli per evitare le trappole.Con l’illusione di…
Nuove opportunità per il consulente finanziario
Nuove opportunità per il consulente finanziario. Il Consulente Tecnico di Ufficio nei Tribunali. Il continuo divenire e reinventarsi della figura del consulente finanziario fa ben sperare, se non altro, sulle nuove opportunità che si possono aprire nei…
Effetto Fake News: come una notizia falsa condiziona i mercati finanziari e i tuoi investimenti
EFFETTO FAKE NEWS.Come una notizia falsa condiziona i mercati finanziari e i tuoi investimenti. Dal delisting di Tesla a Guardiola alla Juventus, passando per le false competenze di fantomatici guru dei mercati. L’informazione finanziaria, al pari della…
ALTERNATIVE DATA: una nuova fonte in campo finanziario
ALTERNATIVE DATA:una nuova fonte in campo finanziario. Quando abbiamo parlato di Big Data, lo abbiamo fatto in relazione al vantaggio competitivo di Facebook, Amazon, Google, nei confronti delle banche tradizionali per il reperimento e l’analisi di…
Next generation e passaggio generazionale.
Next generation e passaggio generazionale.Il consulente finanziario è di famiglia. Il tema del passaggio generazionale comprende diversi ambiti giuridico-amministrativi con i corrispettivi professionisti che si possono occupare della buona riuscita del…
Pratiche scorrette e pressioni commerciali. A rimetterci non è solo il consulente.
Pratiche scorrette e pressioni commerciali.A rimetterci non è solo il consulente. Abbiamo denunciato spesso con i nostri canali di comunicazione tutte le pratiche e gli atteggiamenti che determinano azioni finalizzate al mero profitto, trasformando i…
Il piccolo consulente finanziario: una figura in declino?
Il piccolo consulente finanziario. Una figura in declino? Oggi vogliamo fare un commento sentito, quanto irritato, sul contenuto di un articolo pubblicato da BlueRating lo scorso 30 maggio. Il protagonista indiscusso delle lettere alla testata è la figura del piccolo…
Il Personal Branding del Consulente finanziario
Il Personal Branding del Consulente Finanziario. Il punto di Alessandro. Oggi spostiamo leggermente l’attenzione e chiediamo ad un professionista del settore quali strumenti può utilizzare un consulente per farsi conoscere e attrarre clienti. Nello…
Il Coach (consulente) finanziario.
Il Coach (consulente) finanziario. Quando comprendere è più importante che essere informati. La quantificazione del valore della consulenza, secondo una ricerca di Vanguard, dice molto sul peso delle componenti che determinano il fattore Gamma del…
LA CONSULENZA È DIGITALE
LA CONSULENZA È DIGITALE.Le indagini confermano la preferenza per i canali digitali. Abbiamo più volte affermato che la rivoluzione digitale impera su di noi e non possiamo far altro che cavalcarne l’onda. Infatti, sempre più servizi e sempre più strumenti…
Come comprendere il cliente
Come comprendere il cliente. Le strategie decisionali che determinano le scelte. Talvolta facciamo di tutto per consigliare al nostro cliente la scelta di investimento che riteniamo migliore per lui. In realtà, spesso la scelta ricade su alternative non…
Quali sono i costi della consulenza?
Quali sono i costi della consulenza?La percezione da parte del cliente. In questo spaccato storico, in cui MiFid II e Fintech non lasciano spazio a dubbi sull’operare dei consulenti, è ancora argomento di largo interesse quello relativo ai costi della…
Veicolo o consulente?
VEICOLO O CONSULENTE?il punto di Fernando. Un nuovo appuntamento con la rubrica che vede i commenti degli esperti su notizie di spicco del mondo finanziario.Dopo il punto di Antonio di qualche settimana fa sul ritardo nella rendicontazione 2018, torniamo…
Pulizie di Pasqua per il consulente finanziario
PULIZIE DI PASQUA PER IL CONSULENTE FINANZIARIO.Rendiamo semplice la consulenza finanziaria. Sarà la primavera, sarà il periodo pasquale con il seguito di festività e ponti, a noi è venuta voglia di fare pulizia!Eh sì, perché il consulente finanziario…
Intelligenza artificiale e relazione umana
INTELLIGENZA ARTIFICIALE E RELAZIONE UMANA. La consulenza finanziaria è Human to Human. Intelligenza artificiale, robot e automatismi… Tantissimi strumenti per la velocizzazione delle operazioni, l’ottimizzazione delle prestazioni, il risparmio di tempo e…
Quanto costa un consulente finanziario?
QUANTO COSTA UN CONSULENTE FINANZIARIO? e quanto non averlo? Che gli italiani non abbiamo la propensione al rischio è già risaputo. La scelta di investire è spesso ardua e in pochissimi casi viene effettivamente praticata. Nel sesto rapporto realizzato da Blackrock…
Le 3 regole per conoscere il cliente
LE 3 REGOLE PER CONOSCERE IL CLIENTE e per essere consulenti finanziari efficienti. Come avrete letto lo scorso venerdì nel nostro canale Telegram, la profilazione dei clienti porta con sé delle impasse che non tutti riescono facilmente a superare. Ma non…
Rendicontazione costi e oneri: ecco come fare.
RENDICONTAZIONE E ONERI: ecco come fare. Le imprese di investimento e gli intermediari finanziari sentono il fiato sul collo per gli obblighi informativi nei confronti dei clienti. Ma è davvero così impossibile affrontare tale dovere di chiarezza? Abbiamo…
Albo Unico: la guida in 5 step
ALBO UNICO: LA GUIDA IN 5 STEP. Come iscriversi all’Albo e preparare gli esami In un articolo precedente abbiamo visto quali sono le novità apportate dall’introduzione dell’Albo Unico per i consulenti autonomi, l’innovazione che ha determnato una vera…
Richiesta all’Esma sui rendiconti 2018: il punto di Antonio
Richiesta all’Esma sui rendiconti 2018 il punto di Antonio. Questa nuova rubrica vuole commentare le notizie più salienti del mondo finanziario, dal punto di vista degli esperti. Antonio Loffredo, business development di Fairvalyou, ha un’esperienza…
Le 6 bibbie per la formazione del consulente finanziario
LE 6 BIBBIE PER LA FORMAZIONE DEL CONSULENTE FINANZIARIO. Libri e consigli per la tua professionalità. Formazione e informazione continua sono essenziali per essere al passo con i tempi e offrire un servizio adeguato alla tua professionalità. Non è infatti…
Il legame tra consulente e cliente:
IL LEGAME TRA CONSULENTE E CLIENTE: una domanda che non trova offerta. Come esposto durante l’evento ConsulenTia19 lo scorso 5 febbraio a Roma, il 56% dei risparmiatori che si affidano ad un consulente finanziario si ritiene molto soddisfatto del servizio…
COMPRENDERE LA STATO EMOTIVO DEI CLIENTI
COMPRENDERE LO STATO EMOTIVO DEI CLIENTI. La resilienza del Consulente Finanziario. Una delle capacità fondamentali per un consulente finanziario 3.0 è quello di comprendere lo stato emotivo dei propri clienti e utilizzarlo per guidarli attraverso le nuove…
ConsulenTia19: nulla di nuovo?
ConsulenTia19: nulla di nuovo? Tre giorni a Roma per capire il futuro della consulenza finanziaria. ConsulenTia19, nella sede di Roma, apre i battenti con le forti affermazioni di Maurizio Bufi, presidente Anasf. Infatti, non c’è spazio per le…
Contratto ibrido o “a benzina”?
CONTRATTO IBRIDO OPPURE “A BENZINA”? Il motore del cambiamento per il consulente finanziario. In un precedente articolo abbiamo parlato del contratto ibrido, una formula contrattuale di mezzo, studiata con l’intento di tutelare il sistema bancario. Oggi vi…